1.(?)是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特A.基金评级

　　B.基金估值

　　C.基金运作

　　D.基金服务

　　【答案】A

　　【解析】基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。

　　基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。

　　【考点】基金销售适用性

　　2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，(?)。

　　A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

　　B.以基金公司的风险准备金作为担保

　　C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

　　D.隐瞒风险

　　【答案】C

　　【解析】基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　3.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是(?)。

　　A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

　　B.本质上是一种指数基金

　　C.不可以进行套利交易

　　D.会出现折价或溢价交易

　　【答案】C

　　【解析】ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。

　　具体而言，当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进